编辑：企业新闻网 发布时间：2018/8/27 6:27:00
新时代下如何做到财富的保值增值?针对投资者的诸多疑惑,鑫茂荣信财富在冰城哈尔滨举办了“预·见未来——鑫茂荣信财富2018年资产配置峰会”。会上,鑫茂荣信财富副总裁白玉新从中国与欧美财富管理服务模式的差异出发,就中国财富管理的现状发表了题为“中国财富管理新纪元”的主题演讲。
(鑫茂荣信财富副总裁白玉新)
什么是财富管理?白玉新将它定义为:以实现客户的综合(财富保值增值与传承)或个性的财务需求(不限于是赚钱,还有如教育、养老等)为目标,以客户需求为出发点,又称私人财富管理。
财富管理的服务模式,在欧洲、北美以及中国是各不相同的。在欧洲,其基本模式以信托为基础,以财产保全、继承、避税及养老规划为主要内容,以家庭资产安全、保值及代际传承为目标。在北美,其以投资银行、家庭办公室和独立咨询顾问提供投顾服务为主,主动追求财富增值。西方的财富管理行业在混业经营体系下,金融巨头充分竞争,各类金融机构均可开展财富管理业务。
而国内,由于政策原因,财富管理尚处于起步阶段,未来拥有很大的成长空间。我国现阶段的财富管理主要分为三种类型:第一,产品代销,也就是卖产品,此种方式容易产生利益导向,追求高收益,经常忽略客户的风险承受能力;第二,私募基金产品模式,产品类型单一而客户群体质量较高,因此并不能满足客户多元化的需求;第三,咨询服务模式,也是鑫茂荣信财富所采取的模式。
鑫茂荣信财富以客户需求为导向,提供多元化资产配置方案,角色更公正,态度更客观。通过高端资产配置、家族财富管理、精品投行、资产配置策略研究四大服务板块,为高净值客户提供全方位,一站式、合理化的资产配置服务。
